본문 바로가기

대신자산운용 Daishin Asset Management

HOME  |  CONTACT US  |  
ENGLISH전체보기

펀드정보-Fund Guide

  • 기준가/수익률 조회
  • 테마별 펀드
  • 유형별 펀드
    • 주식형
    • 채권형
    • 혼합형
    • MMF
    • 파생상품투자
    • 부동산투자
    • 재간접투자
    • 특별자산
    • 뮤추얼펀드
    • 해외펀드
  • 운용보고서
    • 자산 운용보고서
    • 월간 운용보고서
  • 연금저축 비교공시

투자가이드-Investment Guide

  • 펀드가입안내
  • 투자지침서
    • 투자신탁의 이해
    • 뮤추얼 펀드
    • 투자자문[일임]
  • 관련법규
  • 펀드교육
  • 펀드맵
  • 용어사전

고객센터-Customer Service

  • 공지사항
  • 공시정보
  • 파생위험공시
  • 판매사조회
  • 스튜어드십코드
  • 개인정보처리방침

회사소개-About DITM

  • 대표이사 인사말
  • 운용철학
  • 회사개요
    • 연혁
    • 조직도
    • 주주현황
    • 계열사 소개
    • 오시는길
  • 운용시스템
    • 운용프로세스
    • 리스크관리체계
    • 운용부서 소개
Investment Guide

펀드교육

효율적인 투자를 위해 대신자산운용이 제공하는 투자 가이드입니다.

  • 펀드기초
  • 펀드투자
  • 펀드종류
  • 펀드수익
  • 펀드상식
  • 01 펀드를 사고 팔 때 어떤 가격이 적용되나요?
  • 03 펀드 수익률은 이렇게 계산합니다!
  • 02 내가 가입한 펀드의 운용성과는 어떻게 알 수 있나요?
  • 04 펀드에 투자하면 세금은 어떻게 되나요?
01 펀드를 사고 팔때 어떤 가격이 적용되나요?
펀드 기준가격이란 ?
펀드에 가입하고 투자자금을 회수(출금)할 때 적용되는 가격으로 펀드의 순자산가치를 나타냅니다.
전일까지 운용결과를 반영한 펀드별 기준가격이 자산운용회사 · 판매 회사 · 금융투자협회 홈페이지에 매일 발표되고 있습니다

기준가격 = (펀드의 순자산 총액 / 총좌수)*1000, ※「좌」와 기준가격의 관계 : 최초설정시 기준가격은 1좌당 1원으로 계산하여 1,000좌를 기준으로 1,000원으로 시작합니다.	※「좌」: 펀드의 수량단위

투자이익의 분배 및 기준가격의 조정

펀드결산 결과 투자이익이 발생한 때에는 기준가격을 1,000원으로 다시 조정하면서 투자이익금만큼 좌수를 증가시켜 줍니다.
이때 늘어난 좌수만큼 환매(출금)할 수 있습니다.

펀드 가입시 어느 시점의 기준가격이 적용되나요?
  • 펀드가입시 기준가격은 펀드에 가입하거나 추가로 납입한 날의 다음날 기준가격이 적용됩니다.
  • 동일한 유형의 펀드라도 가입시간에 따라 가격이 달라질 수 있습니다.

주식형펀드는 15시 이후에, 기타 펀드는 17시 이후에 가입하면 기준 가격 적용일자가 그 이전시간에 가입했을 때보다 하루 늦어집니다.
주식에 50%이상 투자할 수 있는 펀드

펀드별 가입시간별 기준가격 적용사례
펀드별 적용사례
MMF - 16 : 00 에 가입 : 가입일(법인 : T+1일)의 기준가격
- 17 : 30 에 가입 : 가입일 익일(T+1일)(법인 T+2일)의 가준가격
주식형 펀드 - 14 : 00 에 가입 : 가입일 익일(T+1일)의 기준가격
- 15 : 30 에 가입 : 가입 2일후(T+2일)의 기준가격
채권형 펀드 - 16 : 00 에 가입 : 가입일 익일(T+1일)의 기준가격
- 17 : 30 에 가입 : 가입 2일후(T+2일)의 기준가격

가입일 : T일

펀드가입시 어느 시점의 기준가격이 적용되나요?
- 판매시 적용되는 기준가격과 출금가능일자는 펀드의 유형에 따라 다릅니다.
펀드별 기준가격 시점
주식형 펀드 환매신청(T일)을 한 다음날(T+1일, 2영업일)의 기준가격으로 3일후(T+3일,4영업일)에 출금할 수
있습니다.  (예 : 수요일 환매 신청 → 월요일 출금 가능 )
채권형 펀드 환매신청(T일)을 한 2일후(T+2일,3영업일)의 기준가격으로 2일후 (T+2일,3영업일)에 출금할 수
있습니다.   (예 : 수요일 환매 신청 → 금요일 출금 가능 )
MMF 환매신청(T일)을 한 다음날(T+l일, 2영업일)의 기준가격으로 다음날(T+1일) 출금할 수 있습니다.

※주식형펀드* 는 15시 이후에, 기타 펀드는 17시 이후에 환매를 신청하면 기준가격 적용일자 및 출금가능일자**가
하루씩 늦어집니다.

* 주식에 50%이상 투자할 수 있는 펀드
** 주식형펀드의 경우는 출금가능일자가 늦어지지 않음

- 펀드에 투자한 자금을 찾으려면 자신이 가입한 판매회사에 환매(펀드의 출금)을 신청하시면 됩니다.

02 내가 가입한 펀드의 운용성과는 어떻게 알 수 있나요?
펀드에 가입한 후에는
수익률이 얼마나 되는지
더 투자 할 것인지
환매는 언제 할 것인지 등을 판단하기 위해 운용내용을 수시로 확인해 보아야 합니다.
살펴보아야 할 중요한 사항은 다음과 같습니다.
  • 가입 후 현재까지의 투자성과
  • 가입펀드의 자산구성내역 (포트폴리오)
  • 펀드 결산시의 결산수익률 및 재투자 내용
  • 기타 운용전문인력의 변경 등

이러한 확인사항들은 금융투자협회 홈페이지(www.ksda.or.kr)의
    「전자공시」사이트와 3개월 마다 고객에게 발송되는 자산운용보고서
    등에서 확인할 수 있습니다.

03 펀드 수익률은 이렇게 계산합니다.
펀드수익률은 펀드의 투자성과를 나타내는 지표로서 일정 기간 동안 기준가격이 얼마나 증감하였는지를 다음과 같은 방법으로 계산합니다.

세전수익율 = (비교기말일의 기준가격 - 비교기초일의 기준가격)/비교기초일의 기준가격*100, 세후수익률=(비교기말일의 기준가격 - *세금 - 비교기초일의 기준가격)/비교기초일의 기준가격*100

세금 = (비교기말일 과표기준가격 - 비교기초일의 과표기준가격) X 15.4%

수익률 계산 사례

2006년 2월 1일 기준가격 1,010원, 과표기준가격* 1,005.32원인 펀드에 가입하여 2000련 8월 1일 기준가격 1,085.43원,
과표기준가격 1,020.32원이 된 경우

과표기준가격 ' 세금을 산정할 때 기준이 되는 펀드가격

세전수익률= (1,085.43원 - 1,010원) ÷ 1,010원 = 7.47%, 세후수익률 = (1,085.43원 - *세금 -1,010원)- 1,010원, 세금 = (1,020.32-1,005.32) x 15.4% = 231

일정기간의 펀드수익률을 계산할 때 계산기간중에 분배금 지급이 있는 경우에는 비교기말일의 기준가격에 분배금을 합산하여 계산
해야 합니다.

04 펀드에 투자하면 세금은 어떻게 되나요?
펀드의 이자소득과 배당소득은 과세되지만, 주식 매매차익은 과세되지 않습니다.
세금정보
구분 세금종류 세율
이자. 배당소득 소득세 14%
주민세 1.4%
세금계산 사례

혼합형 공모펀드에 가입한 후 기준가격이 100원 상승(주식 매매차익50원 + 채권수익 50원)한 경우 세금은 ?

세금계산 사례
가입시점 원금 1,000만원 기준가격(과표기준가격) 1,000원
만기시점 총수익 기준가격 상승분(100원) X 좌수(1,000만좌) /1,000 = 100만원
과표 과표기준가격 상승분(50원) X 좌수(1,000만좌) /1,000 = 50만원
세금 과표(50만원)의 15.4%(14%+1.4%) = 77,000원
세금 실질수익 . 총수익(100만원) - 세금(77,000원) = 923,000원
수 익 률 : 세전 기간수익률 : 10.0% 세후 기간수익률 : 9.23%
top
펀드정보One-Click시스템 서민금융 119 서비스 DART 전자공시시스템 개인정보처리방침
 

대신자산운용
 
(150-884) 서울 영등포구 국제음융로 8길 16번지 대신증권빌딩 5F / 전화번호 : 02.769.3280, FAX :  02.769.2808
홈페이지 : kjs@ditm.co.kr, 상품문의 : focuslee@ditm.co.kr
Copyright © 2012 DAISHIN ASSET MANAGMENT All rights reserved
대신자산운용 준법감시인 심사필 제205호(2017.04.20 ~ 2018.04.19)
  금융소비자정보포털 파인